Идентификация клиентов
Требование:
Организации (банки, платежные агенты, операторы по приему платежей), осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны идентифицировать клиента до приёма платежа (для ФЛ — ФИО, паспорт, адрес; для ЮЛ — ИНН, ОГРН, адрес)
Как выполнить:
Обязательный контроль операций
Требование:
Сделки на сумму от 600 000 рублей (или эквивалент в валюте) подлежат обязательному контролю; информация о них направляется в Росфинмониторинг (например, снятие наличных, перевод за границу, покупка недвижимости). Для обычных платежей за товары порог может не применяться. Отправлять сведения в Росфинмониторинг обязаны только субъекты 115-ФЗ (банки, платежные агенты и т.д.)
Как выполнить:
Выявление подозрительных операций
Требование:
Сайт обязан выявлять и фиксировать запутанные схемы оплаты, многократные дробления сумм, переводы без явной экономической цели
Как выполнить:
Хранение документов
Требование:
Документы по идентификации клиентов и проведённым операциям хранятся не менее 5 лет после прекращения отношений с клиентом
Как выполнить:
Блокировка счетов и отказ в операции
Требование:
Если клиент не предоставил документы для идентификации, организация обязана отказать в проведении операции
Как выполнить:
Неисполнение требований о фиксировании и хранении информации
50 000 – 200 000 ₽
50 000 – 200 000 ₽
10 000 – 30 000 ₽
Нарушение правил внутреннего контроля
200 000 – 400 000 ₽
200 000 – 400 000 ₽
30 000 – 50 000 ₽
Помогаем тем, чьи активы и репутация живут онлайн
Ваш сайт проводит сотни платежей в день. Без встроенной идентификации и скриптов для выявления подозрительных транзакций вы рискуете стать площадкой для обналичивания преступных доходов. Мы проверим формы сбора данных клиентов, интеграцию с платёжными шлюзами и регламенты взаимодействия с Росфинмониторингом.
Выстроим систему, которая работает на опережение и защищает вас на всех этапах — от входа пользователя на сайт до разрешения споров
Техническая платформа
Анализируем настройки хостинга, SSL-сертификаты и протоколы передачи данных между сайтом и внешними сервисами. Исправляем ошибки в работе cookie-баров, форм подписки и механизмов получения пользовательских согласий, внедряем технические средства защиты от утечек информации.
Контент сайта
Наше ревью охватывает весь контент: тексты, изображения, видео. Цель — стопроцентное соответствие законодательству о рекламе и авторскому праву, а также чистота формулировок.
UX и бизнес-процессы
Анализируем клиентский путь и выявляем упущенные юридически значимые действия. Внедряем корректные чекбоксы получения согласий и обеспечиваем неизменяемость оферты в момент совершения сделки.
Документы для сайта
Разрабатываем индивидуальный пакет правоустанавливающих документов, адаптированный под бизнес-модель вашего сайта. Каждый документ размещается на сайте с соблюдением всех требований к информированию пользователей и доступен в любой момент.
Разбираем самые распространенные вопросы владельцев сайтов о 152-ФЗ. Если не нашли свой — просто позвоните или напишите нам.
Задать свой вопросНа стыке права и цифровых технологий: глубокие юридические знания подкреплены экспертизой в digital-среде
152-ФЗ — лишь один из более чем десяти нормативных актов, регулирующих работу сайтов в России. Обратите внимание на смежные законы, которые также могут касаться вашего проекта
На стыке права и цифровых технологий: глубокие юридические знания подкреплены экспертизой в digital-среде
Оставьте заявку на бесплатную 30-минутную стратегическую сессию с нашим юристом. Мы проанализируем ваш кейс и дадим план действий.
